Ce questionnaire nous permet de calibrer nos recommandations au plus près de votre situation. Comptez 5 minutes. Il n'y a pas de bonne ou de mauvaise réponse : répondez spontanément — c'est ce qui nous est le plus utile. Vos réponses restent modifiables à tout moment avec votre conseiller.
Sauf mention contraire, les questions portent sur l'épargne que vous envisagez de confier à TILDE & ASSOCIÉS. Seules trois questions concernent l'ensemble de votre patrimoine financier — votre épargne totale, votre plafond de non coté et votre profil global — et le précisent explicitement.
Cadre réglementaire de ce questionnaire
En qualité de conseiller en investissements financiers et d'intermédiaire en assurance, TILDE & ASSOCIÉS doit s'enquérir de vos connaissances et de votre expérience en matière d'investissement, de votre situation financière, de vos objectifs, de votre tolérance au risque, de votre capacité à subir des pertes et de vos préférences en matière de durabilité, afin de vous délivrer un conseil adapté (art. L.541-8-1 du Code monétaire et financier ; art. L.522-5 du Code des assurances). Si les informations communiquées sont incomplètes ou inexactes, le conseil pourrait ne pas être adapté — et pour un conseil en investissements financiers, le cabinet devra s'abstenir de recommander. Toute évolution significative de votre situation doit être signalée à votre conseiller pour actualiser ce questionnaire.
Partie 1
Vous — le socle commun
Ces questions vous concernent en tant que personne et ne sont posées qu'une seule fois, quel que soit le nombre de véhicules.
Culture financière
Connaissance & expérience — par famille de produits
Pour chaque famille, indiquez si vous connaissez ou avez déjà détenu ce type de produit. Deux affirmations vous sont ensuite proposées — répondez spontanément, « Je ne sais pas » est une réponse valide.
Produits monétaires et fonds euros
Ex. : livrets, OPCVM/SICAV monétaires — et, dans un mécanisme différent mais avec un niveau de risque comparable, le fonds en euros de votre assurance-vie.
À moyen et long terme, les produits monétaires offrent une espérance de rendement inférieure à celle de certains actifs risqués.
À moyen et long terme, les produits monétaires font courir un risque de perte en capital plus limité que celui des actifs risqués.
Obligations et fonds obligataires
Ex. : obligations d'État ou d'entreprise, fonds ou ETF obligataires, fonds datés.
Plus la santé financière d'un émetteur est saine, plus le coupon versé sera élevé.
Un investissement sur ce type de placement présente un risque de perte en capital en raison du risque de défaut de l'émetteur.
Actions et fonds actions
Ex. : actions en direct, PEA, OPCVM ou fonds actions, épargne salariale investie en actions.
La valeur d'une action peut chuter à 0 €.
Un investissement sur ce type de placement présente un risque de perte en capital en raison du risque de défaut de l'émetteur.
SCPI
Parts de SCPI (« pierre-papier ») : SCPI de rendement, de capitalisation, ou détenues via une assurance-vie.
L'investissement permet de mutualiser les risques.
Les investisseurs qui souhaitent vendre leurs parts de SCPI doivent eux-mêmes trouver un nouvel acquéreur.
Private Equity (FCPI, FCPR, FIP)
Ex. : FCPI, FCPR, FIP, fonds de capital-investissement, parts de sociétés non cotées — y compris si souscrit via une défiscalisation (Madelin, IR-PME).
Investir dans ce type de produits est risqué et nécessite de conserver les parts pendant plus de 8 ans.
Un investissement sur ce type de placement présente un risque de perte en capital en raison du risque de défaut de l'émetteur.
ETF / trackers
Fonds indiciels cotés en Bourse, répliquant un indice (CAC 40, S&P 500, etc.), achetés comme une action.
Ce type d'instrument réplique l'indice sur lequel il est adossé.
Je peux acheter ou vendre ce type d'instrument à tout moment de la journée, comme une action cotée.
Produits dérivés
Ex. : options, warrants, certificats, contrats à terme, ou fonds utilisant l'effet de levier.
L'utilisation de ce type d'instrument peut augmenter mon risque de perte en capital.
Il est possible d'utiliser ce type d'instrument pour couvrir un risque spécifique dans un portefeuille.
Produits structurés
Produit combinant souvent une protection partielle du capital et un rendement lié à un indice, sur une durée déterminée — parfois appelé « fonds à formule ».
La valeur d'un produit structuré est-elle garantie en cas de rachat avant son échéance ?
Un produit structuré présente-t-il un risque de perte en capital au cours de vie et à l'échéance ?
Chez TILDE & ASSOCIÉS, l'accompagnement est en gestion conseillée : les décisions restent les vôtres, prises sur nos recommandations.
Cette estimation s'affinera automatiquement une fois le(s) montant(s) confié(s) renseignés plus bas dans le questionnaire.
Q10 — Profil auto-estimé
Ce profil s'apprécie sur l'ensemble de votre patrimoine financier, tous établissements confondus. Les recommandations de TILDE & ASSOCIÉS ne portent ensuite que sur les avoirs qui lui sont confiés. Quel que soit le profil retenu — y compris Dynamique — une part de votre portefeuille reste toujours investie en supports sécurisés (le Socle).
Performances observées du 01/2021 au 12/2025, nettes de frais de gestion des fonds et du contrat (source : Quantalys). Les chiffres cités ont trait aux années écoulées : les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs. Objectifs non garantis — risque de perte en capital.
Partie 2
Vos enveloppes
Les questions ci-dessous sont posées séparément pour chaque véhicule : vos avoirs personnels et, le cas échéant, chaque société.
Enveloppe confiée
À titre personnel
Questions portant sur l'épargne que vous confiez en votre nom propre.
E1 — Vos objectifs, classés par priorité
Utilisez les flèches pour ordonner, du plus important (1) au moins important (6).
- 1Préservation du capital
- 2Valorisation du capital
- 3Diversification des actifs
- 4Recherche de revenus
- 5Transmission
- 6Optimisation fiscale
Votre expérience du risque
Socle — SRI 1-2 : préserver et lisser le capital (fonds en euros, monétaire, livrets, obligataire court terme).
Cœur — SRI 3-5 : faire croître avec maîtrise (fonds flexibles, ETF, produits structurés).
Satellites — SRI 6-7 : créer de la valeur à long terme (non coté : private equity, dette privée — illiquide).
Suggestion Tilde & Associés selon le profil retenu — modifiable ; la répartition définitive sera validée avec votre conseiller.