Ce questionnaire nous permet de calibrer nos recommandations au plus près de votre situation. Comptez 5 minutes. Il n'y a pas de bonne ou de mauvaise réponse : répondez spontanément — c'est ce qui nous est le plus utile. Vos réponses restent modifiables à tout moment avec votre conseiller.
Sauf mention contraire, les questions portent sur l'épargne que vous envisagez de confier à TILDE & ASSOCIÉS. Seules trois questions concernent l'ensemble de votre patrimoine financier — votre épargne totale, votre plafond de non coté et votre profil global — et le précisent explicitement.
Cadre réglementaire de ce questionnaire
En qualité de conseiller en investissements financiers et d'intermédiaire en assurance, TILDE & ASSOCIÉS doit s'enquérir de vos connaissances et de votre expérience en matière d'investissement, de votre situation financière, de vos objectifs, de votre tolérance au risque, de votre capacité à subir des pertes et de vos préférences en matière de durabilité, afin de vous délivrer un conseil adapté (art. L.541-8-1 du Code monétaire et financier ; art. L.522-5 du Code des assurances). Si les informations communiquées sont incomplètes ou inexactes, le conseil pourrait ne pas être adapté — et pour un conseil en investissements financiers, le cabinet devra s'abstenir de recommander. Toute évolution significative de votre situation doit être signalée à votre conseiller pour actualiser ce questionnaire.
Q1 — Vos objectifs, classés par priorité
Utilisez les flèches pour ordonner, du plus important (1) au moins important (6).
- 1Préservation du capital
- 2Valorisation du capital
- 3Diversification des actifs
- 4Recherche de revenus
- 5Transmission
- 6Optimisation fiscale
Votre expérience du risque
Culture financière
Connaissance & expérience — par famille de produits
Pour chaque famille, indiquez si vous connaissez ou avez déjà détenu ce type de produit. Deux affirmations vous sont ensuite proposées — répondez spontanément, « Je ne sais pas » est une réponse valide.
Produits monétaires et fonds euros
À moyen et long terme, les produits monétaires offrent une espérance de rendement inférieure à celle de certains actifs risqués.
À moyen et long terme, les produits monétaires font courir un risque de perte en capital plus limité que celui des actifs risqués.
Obligations et fonds obligataires
Plus la santé financière d'un émetteur est saine, plus le coupon versé sera élevé.
Un investissement sur ce type de placement présente un risque de perte en capital en raison du risque de défaut de l'émetteur.
La valeur d'une action peut chuter à 0 €.
Un investissement sur ce type de placement présente un risque de perte en capital en raison du risque de défaut de l'émetteur.
L'investissement permet de mutualiser les risques.
Les investisseurs qui souhaitent vendre leurs parts de SCPI doivent eux-mêmes trouver un nouvel acquéreur.
Private Equity (FCPI, FCPR, FIP)
Investir dans ce type de produits est risqué et nécessite de conserver les parts pendant plus de 8 ans.
Un investissement sur ce type de placement présente un risque de perte en capital en raison du risque de défaut de l'émetteur.
Ce type d'instrument réplique l'indice sur lequel il est adossé.
Je peux acheter ou vendre ce type d'instrument à tout moment de la journée, comme une action cotée.
L'utilisation de ce type d'instrument peut augmenter mon risque de perte en capital.
Il est possible d'utiliser ce type d'instrument pour couvrir un risque spécifique dans un portefeuille.
La valeur d'un produit structuré est-elle garantie en cas de rachat avant son échéance ?
Un produit structuré présente-t-il un risque de perte en capital au cours de vie et à l'échéance ?
Chez TILDE & ASSOCIÉS, l'accompagnement est en gestion conseillée : les décisions restent les vôtres, prises sur nos recommandations.
Q10 — Profil auto-estimé
Ce profil s'apprécie sur l'ensemble de votre patrimoine financier, tous établissements confondus. Les recommandations de TILDE & ASSOCIÉS ne portent ensuite que sur les avoirs qui lui sont confiés. Quel que soit le profil retenu — y compris Dynamique — une part de votre portefeuille reste toujours investie en supports sécurisés (le Socle).
Performances observées du 01/2021 au 12/2025, nettes de frais de gestion des fonds et du contrat (source : Quantalys). Les chiffres cités ont trait aux années écoulées : les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs. Objectifs non garantis — risque de perte en capital.
Socle — SRI 1-2 : préserver et lisser le capital (fonds en euros, monétaire, livrets, obligataire court terme).
Cœur — SRI 3-5 : faire croître avec maîtrise (fonds flexibles, ETF, produits structurés).
Satellites — SRI 6-7 : créer de la valeur à long terme (non coté : private equity, dette privée — illiquide).
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Suggestion Tilde & Associés selon votre profil — modifiable ; la répartition définitive sera validée avec votre conseiller.
Volet B — Structures
Si une partie de votre épargne est détenue par une société ou une holding, saisissez simplement son SIREN : nous récupérons le reste automatiquement. Votre conseiller se charge des formalités complémentaires pour chaque société.