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Tilde & Associés
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Déposez vos documents — nous lisons tout. Vous ne répondez qu'aux zones d'ombre. Vos réponses sont enregistrées automatiquement sur cet appareil.

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Ponctuel

Vos coordonnées

Nous n'avons besoin ici que de l'essentiel — le reste est traité par ailleurs.

5 questions restantes

Profil investisseur

Questionnaire réglementaire — vos réponses cadrent l'univers d'investissement recommandé.

51 questions restantes

Ce questionnaire nous permet de calibrer nos recommandations au plus près de votre situation. Comptez 5 minutes. Il n'y a pas de bonne ou de mauvaise réponse : répondez spontanément — c'est ce qui nous est le plus utile. Vos réponses restent modifiables à tout moment avec votre conseiller.

Sauf mention contraire, les questions portent sur l'épargne que vous envisagez de confier à Tilde & Associés. Seules trois questions concernent l'ensemble de votre patrimoine financier — votre épargne totale, votre plafond de non coté et votre profil global — et le précisent explicitement.

Cadre réglementaire de ce questionnaire
En qualité de conseiller en investissements financiers et d'intermédiaire en assurance, Tilde & Associés doit s'enquérir de vos connaissances et de votre expérience en matière d'investissement, de votre situation financière, de vos objectifs, de votre tolérance au risque, de votre capacité à subir des pertes et de vos préférences en matière de durabilité, afin de vous délivrer un conseil adapté (art. L.541-8-1 du Code monétaire et financier ; art. L.522-5 du Code des assurances). Si les informations communiquées sont incomplètes ou inexactes, le conseil pourrait ne pas être adapté — et pour un conseil en investissements financiers, le cabinet devra s'abstenir de recommander. Toute évolution significative de votre situation doit être signalée à votre conseiller pour actualiser ce questionnaire.
Partie 1

Vous — le socle commun

Ces questions vous concernent en tant que personne et ne sont posées qu'une seule fois, quel que soit le nombre de véhicules.

Culture financière
Connaissance & expérience — par famille de produits

Pour chaque famille, indiquez si vous connaissez ou avez déjà détenu ce type de produit. Deux affirmations vous sont ensuite proposées — répondez spontanément, « Je ne sais pas » est une réponse valide.

Produits monétaires et fonds euros
Ex. : livrets, OPCVM/SICAV monétaires — et, dans un mécanisme différent mais avec un niveau de risque comparable, le fonds en euros de votre assurance-vie.
À moyen et long terme, les produits monétaires offrent une espérance de rendement inférieure à celle de certains actifs risqués.
À moyen et long terme, les produits monétaires font courir un risque de perte en capital plus limité que celui des actifs risqués.
Obligations et fonds obligataires
Ex. : obligations d'État ou d'entreprise, fonds ou ETF obligataires, fonds datés.
Plus la santé financière d'un émetteur est saine, plus le coupon versé sera élevé.
Un investissement sur ce type de placement présente un risque de perte en capital en raison du risque de défaut de l'émetteur.
Actions et fonds actions
Ex. : actions en direct, PEA, OPCVM ou fonds actions, épargne salariale investie en actions.
La valeur d'une action peut chuter à 0 €.
Un investissement sur ce type de placement présente un risque de perte en capital, notamment en cas de mauvaise performance ou de faillite de la société émettrice, pouvant aller jusqu'à la perte totale du montant investi.
SCPI
Parts de SCPI (« pierre-papier ») : SCPI de rendement, de capitalisation, ou détenues via une assurance-vie.
L'investissement permet de mutualiser les risques.
Les investisseurs qui souhaitent vendre leurs parts de SCPI doivent eux-mêmes trouver un nouvel acquéreur.
Private Equity (FCPI, FCPR, FIP)
Ex. : FCPI, FCPR, FIP, fonds de capital-investissement, parts de sociétés non cotées — y compris si souscrit via une défiscalisation (Madelin, IR-PME).
Dans un fonds de private equity (FCPR, FPCI, FCPI), l'argent est en général bloqué 8 à 10 ans, parfois davantage si le fonds est prorogé, sans possibilité de le récupérer avant.
Un investissement sur ce type de placement présente un risque de perte en capital, notamment en cas d'échec ou de difficulté des sociétés financées, pouvant aller jusqu'à la perte totale du montant investi.
ETF / trackers
Fonds indiciels cotés en Bourse, répliquant un indice (CAC 40, S&P 500, etc.), achetés comme une action.
Ce type d'instrument réplique l'indice sur lequel il est adossé.
Je peux acheter ou vendre ce type d'instrument à tout moment de la journée, comme une action cotée.
Produits dérivés
Ex. : options, warrants, certificats, contrats à terme, ou fonds utilisant l'effet de levier.
L'utilisation de ce type d'instrument peut augmenter mon risque de perte en capital.
Il est possible d'utiliser ce type d'instrument pour couvrir un risque spécifique dans un portefeuille.
Produits structurés
Produit combinant souvent une protection partielle du capital et un rendement lié à un indice, sur une durée déterminée — parfois appelé « fonds à formule ».
La valeur d'un produit structuré est garantie en cas de rachat avant son échéance.
Un produit structuré présente un risque de perte en capital au cours de sa vie et à son échéance.

Avec Tilde & Associés, l'accompagnement est en gestion conseillée : les décisions restent les vôtres, prises sur nos recommandations.

Votre conseiller affinera ce ticket selon le montant que vous confierez au cabinet.

Q10 — Profil auto-estimé

Ce profil s'apprécie sur l'ensemble de votre patrimoine financier, tous établissements confondus. Les recommandations de Tilde & Associés ne portent ensuite que sur les avoirs qui lui sont confiés. Quel que soit le profil retenu — y compris Dynamique — une part de votre portefeuille reste toujours investie en supports sécurisés (le Socle).

Performances observées du 01/2021 au 12/2025 (hors Barbell, simulation 2008-2025), nettes de frais de gestion des fonds et du contrat (source : Quantalys). Les chiffres cités ont trait aux années écoulées : les performances passées ne sont pas un indicateur fiable des résultats futurs. Objectifs non garantis — risque de perte en capital.
Partie 2

Vos enveloppes

Les questions ci-dessous sont posées séparément pour chaque véhicule : vos avoirs personnels et, le cas échéant, chaque société.

Enveloppe confiée

À titre personnel

Questions portant sur l'épargne que vous confiez en votre nom propre.

E1 — Vos objectifs, classés par priorité

Utilisez les flèches pour ordonner, du plus important (1) au moins important (6).

  • 1Préservation du capital
  • 2Valorisation du capital
  • 3Diversification des actifs
  • 4Recherche de revenus
  • 5Transmission
  • 6Optimisation fiscale
Votre expérience du risque
Répartition souhaitée
Socle — SRI 1-2 : préserver et lisser le capital (fonds en euros, monétaire, livrets, obligataire court terme).
Cœur — SRI 3-5 : faire croître avec maîtrise (fonds flexibles, ETF, produits structurés).
Satellites — SRI 6-7 : créer de la valeur à long terme (non coté : private equity, dette privée — illiquide).

Répartition type de ce profil, modifiable.

Suggestion de Tilde & Associés selon le profil retenu — modifiable ; la répartition définitive sera validée avec votre conseiller.

Déclaration

Conformément à l'article 325-8 du Règlement général de l'AMF, un conseiller en investissements financiers qui n'obtiendrait pas les informations requises doit s'abstenir de recommander des instruments financiers.

Lu et approuvé

Il manque encore 56 réponses : , , , et 52 autres

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